Regulación legal de los sistemas de pago en Ucrania: situación actual y perspectivas de desarrollo

AutorTaras Protsenko/Yevhen Sobol/Pylyp Yerpyntsev/Viktor Koshchynets/Anna-Maria Anheleniuk
CargoDoctor of Juridical Sciences, Professor, Chief Researcher of the Research Laboratory of Criminological Research and Problems of Crime Prevention of the State Research Institute of the Ministry of Internal Affairs of Ukraine, Ukraine/Doctor of Law, Professor, Head of the Department of State Legal Disciplines and Administrative Law of Volodymyr ...
Páginas446-461
Recibido el 22/04/2021 Aceptado el 20/06/2021
ISSN 0798- 1406 ~ De pó si to le gal pp 198502ZU132
Cues tio nes Po lí ti cas
La re vis ta Cues tio nes Po lí ti cas, es una pu bli ca ción aus pi cia da por el Ins ti tu to
de Es tu dios Po lí ti cos y De re cho Pú bli co “Dr. Hum ber to J. La Ro che” (IEPDP) de la Fa-
cul tad de Cien cias Ju rí di cas y Po lí ti cas de la Uni ver si dad del Zu lia.
En tre sus ob je ti vos fi gu ran: co n tri buir con el pro gre so cien tí fi co de las Cien cias
Hu ma nas y So cia les, a tra vés de la di vul ga ción de los re sul ta dos lo gra dos por sus in ves-
ti ga do res; es ti mu lar la in ves ti ga ción en es tas áreas del sa ber; y pro pi ciar l a pre sen ta-
ción, dis cu sión y con fron ta ción de las ideas y avan ces cien tí fi cos con com pro mi so so cial.
Cues tio nes Po lí ti cas apa re ce dos ve ce s al año y pu bli ca tra ba jos ori gi na les con
avan ces o re sul ta dos de in ves ti ga ción en las áreas de Cien cia Po lí ti ca y De re cho Pú bli-
co, los cua les son so me ti dos a la con si de ra ción de ár bi tros ca li fi ca dos.
ESTA PU BLI CA CIÓN APA RE CE RE SE ÑA DA, EN TRE OTROS ÍN DI CES, EN
:
Re vicyhLUZ, In te r na tio nal Po li ti cal Scien ce Abs tracts, Re vis ta In ter ame ri ca na de
Bi blio gra fía, en el Cen tro La ti no ame ri ca no para el De sa rrol lo (CLAD), en Bi blio-
gra fía So cio Ec o nó mi ca de Ve ne zue l a de RE DIN SE, In ter na tio nal Bi blio gra phy of
Po li ti cal Scien ce, Re venc yt, His pa nic Ame ri can Pe rio di cals In dex/HAPI), Ul ri ch’s
Pe rio di cals Di r ec tory, EBS CO. Se en cuen tra acre di ta da al Re gis tro de Pu bli ca cio-
nes Cien tí fi cas y Tec no ló gi cas Ve ne zo la nas del FO NA CIT, La tin dex.
Di rec to ra
L
OIRALITH
M. C
HIRINOS
P
ORTILLO
Co mi té Edi tor
Eduviges Morales Villalobos
Fabiola Tavares Duarte
Ma ría Eu ge nia Soto Hernández
Nila Leal González
Carmen Pérez Baralt
Co mi té Ase sor
Pedro Bracho Grand
J. M. Del ga do Ocan do
José Ce rra da
Ri car do Com bel las
An gel Lom bar di
Die ter Nohlen
Al fre do Ra mos Ji mé nez
Go ran Ther born
Frie drich Welsch
Asis ten tes Ad mi nis tra ti vos
Joan López Urdaneta y Nil da Ma rín
Re vis ta Cues tio nes Po lí ti cas. Av. Gua ji ra. U ni ver si dad del Zu lia. Nú cleo Hu ma nís ti co. Fa-
cul tad de Cien cias Ju rí di cas y Po lí ti cas. Ins ti tu t o de Es tu dios Po lí ti cos y De re cho Pú bli c o
“Dr. Hum ber to J. La Ro che”. Ma ra cai bo, Ve ne zue la. E- mail: cues tio nes po li ti cas@gmail.
com ~ loi chi ri nos por til lo@gmail.com. Te le fax: 58- 0261- 4127018.
Vol. 39, Nº 69 (Julio - Diciembre) 2021, 446-461
IEPDP-Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas - LUZ
Legal regulation of payment systems
in Ukraine: current situation and the
prospects for development
DOI: https://doi.org/10.46398/cuestpol.3969.28
Protsenko Taras *
Yevhen Sobol **
Pylyp Yerpyntsev ***
Viktor Koshchynets ****
Anna-Maria Anheleniuk *****
Abstract
The purpose of the article is to consider the main international
regulations on the introduction and operation of payment
systems in Europe, as well as national legislation providing for
the development of payment systems in Ukraine. The research
methodology includes the following general and special legal
methods: axiological, historical and legal, formal and logical,
comparative and legal, as well as the methods of analysis and synthesis,
induction and deduction, summarization. Results of the research. The
main international regulations on the formation and functioning of
payment systems in the European countries, which became the basis for the
development of relevant legislation of Ukraine in this area, are analyzed. The
legal acts that currently regulate this issue in our country are considered,
as well as Draft Laws aimed at resolving existing problematic issues in the
payment systems market are examined. Practical meaning. The positive
dynamics of the development of the Ukrainian payment legislation in
accordance with the needs of the market and changes in the payment habits
of the population are established. Value / originality. Emphasis is placed
* Doctor of Juridical Sciences, Professor, Chief Researcher of the Research Laboratory of Criminological
Research and Problems of Crime Prevention of the State Research Institute of the Ministry of Internal
Aairs of Ukraine, Ukraine. ORCID ID: https://orcid.org/0000-0003-0611-5258. Email: dndi@mvs.
gov.ua
** Doctor of Law, Professor, Head of the Department of State Legal Disciplines and Administrative Law
of Volodymyr Vynnychenko Central Ukrainian State Pedagogical University, Ukraine. ORCID ID:
https://orcid.org/0000-0002-0804-8354. Email: @cuspu.edu.ua
*** Vice-principal of Donetsk Law Institute Yeprintsev Philip Serhijovich, Candidate of Law ORCID ID:
https://orcid.org/0000-0002-9790-9565. Email postmaster@dki.donetsk.ua
**** Doctor of Law, Associate Professor, Professor of the Department of Legal Psychology of the National
Academy of Internal Aairs, Ukraine. ORCID ID: https://orcid.org/0000-0002-3694-4586. Email:
k015@naiau.kiev.ua
***** PhD in Law, Researcher of the 3rd NDV NDL on the problems of legal and organizational support
activities for the Ministry of the State Research Institute of the Ministry of Internal Aairs of Ukraine.
ORCID ID: https://orcid.org/0000-0001-5947-5105. Email: AnheleniukA-M@ukr.net.
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CUESTIONES POLÍTICAS
Vol. 39 Nº 69 (Julio - Diciembre 2021): 446-461
on the need for the further measures by the National Bank of Ukraine in
order to harmonize national legislation with the European regulations in
this area.
Keywords: payment systems; payment services; payment legislation;
payment directives; non-cash payments.
Regulación legal de los sistemas de pago en Ucrania:
situación actual y perspectivas de desarrollo
Resumen
El propósito del artículo es considerar las principales regulaciones
internacionales sobre la introducción y operación de sistemas de pago en
Europa, así como la legislación nacional que prevé el desarrollo de sistemas
de pago en Ucrania. La metodología de investigación incluye los siguientes
métodos legales generales y especiales: axiológico, histórico y legal, formal
y lógico, comparativo y legal, así como los métodos de análisis y síntesis,
inducción y deducción, resumen. Se analizan las principales regulaciones
internacionales sobre la formación y funcionamiento de sistemas de pago
en los países europeos, que se convirtieron en la base para el desarrollo
de la legislación pertinente de Ucrania en esta área. Se consideran los
actos jurídicos que actualmente regulan este tema así como se examinan
los Anteproyectos de Ley dirigidos a resolver las problemáticas existentes
en el mercado de los sistemas de pago. Se establece la dinámica positiva
del desarrollo de la legislación de pagos de Ucrania de acuerdo con las
necesidades del mercado y los cambios en los hábitos de pago de la
población. A modo de conclusión se hace hincapié en la necesidad de que
el Banco Nacional de Ucrania adopte nuevas medidas para armonizar la
legislación nacional con la normativa europea.
Palabras clave: sistemas de pago; servicios de pago; legislación de
pagos; directivas de pago; pagos no monetarios.
Introduction
Payment systems are an important component of the stable functioning
of the State’s nancial system and its economy as a whole. The development
of payment systems around the world has been characterized by a rapid
reduction in the use of cash and paper payment documents, the transition
to new payment instruments and modern payment technologies in recent

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